인사이트

ETF 비중은 38%지만, TQQQ 3배 효과로 나스닥100 실질 노출은 62%입니다

ETF 속 종목까지 합친 실질 비중 상위: NVDA 19.7% · PLTR 17.6% · AAPL 16.3% (엔비디아는 직접 14.5% + ETF 경유) · 8종목이지만 분산 효과는 약 7.4종목 수준

최근 95거래일 동안 나스닥100(QQQ)보다 8.0%p 앞섰습니다

포트폴리오 +8.0% vs QQQ -0.0% · 개별 종목 선택이 지수보다 나았습니다

TQQQ 성과가 “QQQ 수익률의 3배”보다 4.5%p 나빴습니다

최근 60거래일 QQQ +3.0% → 3배면 +9.1%, 실제 TQQQ +4.5% · 매일 3배를 다시 맞추는 구조라 오르내림이 반복되면 차이가 커집니다

10억 목표까지 10% 진행 · 월 200만원 적립에 연 23%면 약 8.0년 걸립니다

최근 94거래일 수익률을 연으로 환산하면 23% · 짧은 기간의 연환산은 변동이 커서 참고용입니다

최근 2주 보유 종목 목표가 상향 18건 · 하향 2건

투자의견 상향 3 · 하향 1 · 가장 큰 상향: JP Morgan의 스페이스X $240→$500 (+108.3%)

연 변동성 31% · 1억이면 하루 평균 ±193만원씩 움직이는 포트폴리오입니다

최근 95거래일 최대 낙폭 -15.7% (6/15→7/29) · 나스닥100 지수의 평소 연 변동성은 대략 20~25% 수준입니다

변동성 지수 16.9(안정) · 미국 10년물 금리 5.04%

금리가 높은 구간이라 미래 이익을 당겨 평가받는 성장주(보유 종목 대부분)의 밸류에이션에 부담이 됩니다 · VIX가 25를 넘으면 하락장 분할매수 규칙을 점검할 때입니다

원/달러가 10원 움직이면 원화 평가액이 89만원 바뀝니다

자산이 전부 달러라 환율이 오르면 원화 기준 이익, 내리면 손실 · 오늘 환율 -6.6원으로 원화 평가액 -59만원 영향